親族間売買により生前に相続問題を解決した事例

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状況

母からの相談事例です。
夫は既に他界し、子供が3名いるのですが、自身の相続において同居する次女家族に自宅を守ってもらいたいと考えていました。
ただ、自宅を遺言等で次女に相続させてしまうと3等分に平等に相続させることはできず、ほかの子供との関係で、不公平になってしまうということを気にされていました。

 

当センターからの提案&お手伝い

遺言や生前贈与の方法も検討しましたが、3等分にするために、次女以外の子2名に渡す財産がないため、本人の希望で、現在収入がある次女の夫に買い取ってもらい、そのお金で老後の生活費を支払い、残った金銭を子供に3等分に相続させたい考えに至りました。
金銭であれば、不動産と異なり、3等分に分けることができるからです。

親族間売買の場合、通常の不動産売買とは異なり、金融機関からの融資は難しく、税金の特別控除なども適用されません。
安易な不動産売買にはリスクが潜んでいます。また、上記のように、債務が発生する場合はクリアする課題が多いため、勤務先、勤続年数、ご年収によっては審査を受け付けてくれない金融機関も多く、結果、金融機関の選択に制限が出ることが大変多いのが実情です。

税金上のリスクも税理士と連携したうえで説明し、購入資金の融資を受ける次女の夫の条件に合う融資を受け付けてくれる金融機関を探したうえで、紹介させていただきました。

 

結果

無事、融資審査が通り、不動産売買契約のお手伝いをさせていただいたうえで、名義を次女の夫にすることができました。
ご相談者様も生前に相続問題を解決できたと大変喜んでいただきました。

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お客様の声

相続に対する想い

~「相続・遺言」を「家族への想いを語り、伝えるキッカケ」にしたい~

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相続・遺言問題は、マイナスのイメージでとらえられることが多いですよね。
争族、必ずモメる遺産分割‥等

一方、楽観的な考え方でよくあるのは、このような意見です。
ウチの家族は仲がいいから大丈夫、もめるほど財産がないから‥等

本当にそうでしょうか?

確かに、そのような一面もあります。しかし当事務所の考え方は違います。

家族に「相続や遺言、成年後見」の問題が降りかかった時、それは、「家族についての想いをお互い語ったり、伝えたりする」キッカケの時がきたということではないでしょうか?

今まで長い間「家族」として共に過ごした時間はありますが、それを言葉にだして、語るキッカケはなかなか日常にはありません。

残された家族に、本当に伝えたいことはなんですか?
また、亡くなった大切な家族に、本当に伝えたいことはなんですか?

お子さんに伝えたいのはどんなことですか?
私たちのところへ生まれてきてくれてありがとう。
そんな言葉かもしれません。

両親に伝えたいことはどんなことですか?
お父さん、お母さん、生んでくれてありがとう。
もっと、もっと想いがあふれてくると思います。

兄弟姉妹に伝えたいことはなんですか?
子供の頃、遊んだあの思い出の場所のことかもしれませんね。

私たちは、「相続・遺言・成年後見」業務を通じて、「家族についての想いを語り、幸せな家族を増やす」ことをミッションとしています。

横浜・六角橋相続サポートセンター

斎藤 竜

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